Loading...

Modele de lettre pour rachat d`une rente

Vous affirez que American Skandia agit comme un agent de transfert de fonds mutuels en ce qui concerne les contrats de rente variable des détenteurs de contrats et les unités de la accounts8 distincte parce que American Skandia enregistre les participations des porteurs de contrats dans le les contrats de rente variable et les parts des comptes distincts. De plus, vous remarquez que, comme les agents de transfert de fonds communs de placement avec la garde des actifs des clients, American Skandia enverra des relevés de compte trimestriels qui reflètent les transactions relatives aux arrangements de paiement de frais directs à ses détenteurs de contrats. 9 vous les seules différences sont que les contrats de rente variable ne sont pas organisés en tant que fonds communs de placement, et les intérêts dans les contrats de rente variable et les comptes distincts sont comptabilisés dans les livres de la compagnie d`assurance (par l`entremise de VPAS) et non sur les livres d`une agent de transfert. 10 vous affirmerez, en somme, que American Skandia protégera les fonds des détenteurs de contrats et les valeurs mobilières contre l`appropriation illicite par les conseillers en placement dans le cadre des arrangements de paiement direct des honoraires dans la même mesure qu`un transfert de fonds mutuels agent protège les fonds des clients et les titres contre l`appropriation illicite par les conseillers en placement dans le cadre d`arrangements similaires. Vous reconnaissez que les conseillers en placement qui concluent des arrangements de paiement de frais directs seraient réputés avoir la garde des fonds et des titres des détenteurs de contrats en vertu de la règle de garde parce que les conseillers peuvent automatiquement déduire leurs honoraires de Conseil par racheter les parts des porteurs de contrat du compte distinct de American Skandia qui soutient le contrat de rente variable du titulaire du contrat. Vous reconnaissez en outre que American Skandia n`est pas un dépositaire qualifié en vertu de la règle de garde. En substance, vous affirez, toutefois, que, comme décrit ci-dessous, American Skandia protégera les fonds des détenteurs de contrats et les titres contre l`appropriation illicite par les conseillers en placement dans le cadre des arrangements de paiement de redevance directe d`une manière cohérente avec les politiques qui sous-tendent la règle. 1 avant de conclure l`entente de paiement direct des honoraires, le titulaire du contrat et le conseiller en placement exécuteront un formulaire d`autorisation préparé par American Skandia. Dans le formulaire d`autorisation, le titulaire du contrat dirigera American Skandia à suivre les instructions du conseiller en placement concernant le contrat, y compris la déduction des frais. Le formulaire exige que le titulaire du contrat reconnaisse les questions spécifiques relatives à l`arrangement, y compris les conséquences du retrait de la rente pour payer les frais. Par exemple, le formulaire révèle que «tout retrait de la rente pour payer les frais de Conseil en placement peut entraîner des conséquences fiscales défavorables». Le formulaire révèle également que American Skandia peut facturer des frais de rachat pour les actions rachetées pour payer les honoraires de Conseil. Conversation téléphonique entre Sara P.

Crovitz du personnel et Kenneth J.